Montée en compétences de vos
Banquiers Privés
Le conseiller des clients à haute valeur. Celui qui gère des patrimoines de 5 à 50 millions de dirhams, qui accompagne les cessions d'entreprise, les héritages complexes et les stratégies de transmission. Un métier où la technique ne suffit plus — il faut la posture.
Le banquier privé n'est pas un commercial.
C'est un architecte patrimonial.
Un portefeuille de 80 à 150 clients. Des encours de 5 à 50 millions de dirhams par client. Des situations patrimoniales uniques : le chef d'entreprise qui vend sa boîte, la famille qui hérite d'un immeuble, le MRE fortuné qui veut rapatrier des capitaux.
Le banquier privé est le médecin de famille du patrimoine. Il doit comprendre la structure familiale, les enjeux fiscaux, les projets de vie — et construire une stratégie cohérente sur 20 ans.
Le piège : se limiter au placement. Un banquier privé qui ne fait que placer de l'argent est un gestionnaire de portefeuille. La vraie valeur ajoutée est dans l'ingénierie patrimoniale globale.
Complexité patrimoniale
Immobilier, valeurs mobilières, assurance-vie, sociétés civiles, donations : le banquier privé doit maîtriser tous les véhicules.
Dimension familiale
Conflits entre héritiers, divorces, recompositions familiales : le patrimoine est indissociable des dynamiques humaines.
Horizon long terme
Les décisions patrimoniales engagent sur 20 ou 30 ans. Chaque erreur de conseil peut coûter des millions.
Ce que vit vraiment le banquier privé
face à ses clients.
Six situations complexes que vos banquiers privés rencontrent — et pour lesquelles ce programme les prépare.
Qui fait appel
à ce programme ?
Ce parcours répond à trois situations de développement pour votre force patrimoniale.
Pour les collaborateurs qui intègrent la banque privée après une expérience en réseau — chargés d'affaires PME ou CCPRO promus.
- Maîtriser les fondamentaux patrimoniaux
- Acquérir la posture client premium
- Autonomie sur les cas standards en 12 semaines
Pour les conseillers qui placent des produits sans vision patrimoniale — et doivent passer à l'approche architecte.
- Passer du produit au diagnostic global
- Intégrer fiscalité et transmission
- Gérer les situations familiales complexes
Pour les banquiers privés expérimentés qui gèrent déjà des patrimoines significatifs et visent l'expertise sur les cas hors-norme.
- Structurations internationales
- Cessions d'entreprise complexes
- Family office et multi-générationnel
Les cinq piliers
du banquier privé expert.
Un programme structuré autour des compétences clés pour accompagner les patrimoines complexes sur le long terme.
Comment nous accompagnons
vos cohortes.
Un parcours approfondi de 12 semaines, adapté à la complexité du métier et à la sophistication de la clientèle.
Ce que vous gagnez
en déployant ce parcours.
- Maîtrise de l'ingénierie patrimoniale globale
- Capacité à gérer les situations familiales sensibles
- Expertise fiscale opérationnelle
- Certification reconnue délivrée par FINANCITÉ Institute
- Posture de partenaire stratégique du client
- Captation de nouveaux actifs sur cession et succession
- Réduction de l'attrition des clients patrimoniaux
- Augmentation du taux d'équipement en produits haute gamme
- Différenciation face à la concurrence
- Pipeline de talents pour les postes de direction
Ce parcours s'adresse à
ces profils.
Fonctions éligibles
Prérequis recommandés
Un format conçu pour
une expertise approfondie.
Un programme long et dense, à la hauteur de la complexité du métier et des enjeux pour vos clients fortunés.
Une certification
de référence.
À l'issue du parcours, les participants qui réussissent l'examen final et soutiennent leur cas fil rouge obtiennent une certification délivrée par FINANCITÉ Institute.
Cette certification atteste de la maîtrise des compétences du banquier privé : diagnostic patrimonial, allocation d'actifs, fiscalité, transmission et posture conseil.
Pour les banquiers privés ambitieux, c'est le marqueur d'une expertise reconnue — et un signal fort auprès des clients les plus exigeants.
Intéressé par ce parcours ?
Parlons-en.
Nous vous proposons un diagnostic gratuit de vos besoins et une présentation détaillée du programme.
Diagnostic gratuit · Proposition sous 48h · Déploiement accompagné